Les CFD sont particulièrement bien adaptés au Forex
Deux définitions s’imposent tout d’abord. Le Forex (contraction de FOReign EXchange) est le marché des échanges entre devises, à des taux constamment évolutifs entre paires de devises. Un CFD est un Contract For Difference, c’est-à-dire un contrat sur différence, passé de gré à gré et qui permet d’investir sur la tendance haussière ou baissière d’un actif sous-jacent.
Dans le cadre d’un Contrat sur Différence, l’investisseur parie donc sur l’évolution à la hausse ou à la baisse d’un actif sous-jacent dont il n’acquière pas la propriété. A l’ouverture de la position, l’investisseur ne dépose qu’une fraction de la somme correspondante à l’ « achat » du sous-jacent. A la fermeture de la position, l’évolution de la cote de ce sous-jacent est comparée au sens de l’investissement. S’ils sont identiques (tous les deux à la hausse, ou tous les deux à la baisse), l’investisseur est rémunéré de la différence entre les valeurs à la fermeture de la position et à son ouverture. S’ils sont différents, l’investisseur doit payer cette différence.
Le fait qu’une fraction seulement de la somme est déposée entraîne un effet de levier particulièrement efficace en cas de gain mais redoutable aussi en cas de perte. Ce point est à noter. Il ne faut investir sur un CFD qu’après en avoir mûrement réfléchi les risques, notamment à cause de l’effet de levier qui peut amener à perdre plus que la mise de départ en cas de perte.
Du fait de l’extrême volatilité des taux de change entre devises, et du fait du volume des transactions qui y sont effectuées quotidiennement (4 milliards d’euro en moyenne en 2012), le Forex se prête particulièrement bien à l’investissement non pas sur l’actif lui-même, ici la devise, mais sur sa volatilité comparée à une autre devise. La paire sur laquelle l’investisseur parie devient le sous-jacent du CFD.
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Comment investir sur le Forex au travers d’un CFD ?
Les courtiers spécialisés proposent des listes de paires de devises, la plupart du temps constituées de dollar américain, livre sterling, yen, euro ou franc suisse, mais aussi parfois composées de devises plus exotiques (dollar australien, canadien ou néo-zélandais par exemple). La première devise listée est la devise de base, la seconde est la devise de cotation.
A lire : comment choisir son broker CFD ?
Dans le cadre d’un CFD sur Forex, l’investisseur traite toujours avec les fluctuations de la devise de base. A ce propos, étant donné la moindre volatilité de certaines devises, il est conseillé de prendre le temps d’analyser les fluctuations entre devises avant de se lancer. Il est en effet important de bien envisager l’investissement correspondant le mieux à la prise de risque envisagée. Par ailleurs, la situation économique ou politique d’une région, sa balance commerciale, sa croissance économique ou encore les taux d’intérêt qui y sont pratiqués par exemple, ont une influence notable sur les cours entre devises. Il est important de choisir un courtier expert et certains à l’instar de ETX Capital propose des formations, vous permettant de mieux cerner la bourse.
Enfin, il faut noter que le marché des CFD sur Forex est l’un des très rares marchés mondiaux à être ouvert jour et nuit, du dimanche soir en Europe (heure d’ouverture de la bourse à Sydney), au vendredi soir (heure de fermeture du marché à New-York).
L’expansion des Contract For Difference en France
D’après le cabinet Investment Trends, dans une étude publiée au mois de février 2012, les CFD sur Forex ont connu un très fort développement en France sur les douze mois précédents, avec des progressions de 48 % et 51 % sur respectivement les CFD et les devises. L’étude met également en évidence des hausses d’intentionnelles de 56 % et 45 % pour, respectivement toujours, les CFD et le Forex. Par ailleurs, l’étude révèle un taux de satisfaction de 81% des investisseurs vis-à-vis de leur courtier.
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